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    瑞士金融市场监督管理局FINMA

    点击数:2018-05-28 16:52 

    瑞士金融市场监督管理局FINMA

    FINMA官方网站
    http://www.finma.ch/d/Seiten/default.aspx
    FINMA的简介

    瑞士金融市场监督管理局,Swiss Financial Markets Supervisory Authority,简称FINMA。他是是拥有独立法人的独立机构,其总部设于瑞士首都伯尔尼,是瑞士负责金融监管的政府部门,他监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介(其中包括外汇交易商)。它直接效命于瑞士议会,从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。

    瑞士金融市场监督管理局(FINMA)同时也是瑞士外汇交易商的监管机构。瑞士的外汇交易商必须取得银行业从业资质。瑞士监管当局对此规定了细则。瑞士交易商的最低净资本不得低于900万美元,现有的瑞士交易商中,只有十几家公司符合要求。其他实力不足的瑞士交易商,要么通过合并达标;要么就离开瑞士,奔向塞浦路斯或维京群岛(Virgin Island)等地注册,继续他们的淘金生涯;要么就退返客户资金,关门歇业,退出瑞士外汇零售行业的舞台。

    FINMA的历史

    瑞士金融市场监督管理局(FINMA)于2007年6月22日依据《瑞士金融监管局联邦法案》(FINMASA)成立。该管理局整合了联邦私人保险管理办公室(FOPI)、瑞士联邦银行业委员会(SFBC)以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能,全面负责瑞士所有的金融监管。

    瑞士对银行业、金融业的监管由来已久。在合并入FINMA之前,瑞士联邦银行业委员会在1934年甚至更早便已存在。瑞士有世界上最顶级的两家银行:瑞银集团(UBS)和瑞士信贷集团(Credit Suisse)的所在地,因此,对银行业负有监管职责的FINMA在瑞士经济中占有重要地位。FINMA专门设有一个特别监管部门来监管这2家金融机构。

    瑞士金融市场管理局是瑞士负责金融监管的政府部门。它的职能包括:监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介(其中包括外汇交易商)。

    如何在FINMA上查监管?

    第一步:打开瑞士金融市场监管局(FINMA)的官网

    http://www.finma.ch/e/pages/default.aspx

     

    第二步:点击官网首页右上侧的“Authorised institutions”

    第三步:点击“Authorised institutions”-“Banks and securities dealers”后的“Search”,这样我们就可以查到银行交易商了。

    2009年,瑞士政府发布了针对零售外汇行业的监管新规,新规要求在线外汇经纪商必须具有完全的银行牌照,方可继续进行零售外汇交易业务。

    第四步:在“Name(名称)”中输入您想要查的经纪商名称,比如输入瑞士经纪商“Dukascopy”。

    第五步:在“Category(类型)”中选择“Banks and securities dealers”,点击“Search”。

    第六步:分析查询结果。

    第七步:给瑞士金融市场监管局(FINMA)写邮件证实。

    如果投资者对上述查询方法不太相信,那么就请您选择直接与瑞士金融市场监管局(FINMA)沟通,询问你所要查询经纪商的监管资质问题。瑞士金融市场监管局(FINMA)的邮箱地址:info@finma.ch。当然啦,沟通的语言需要用英语。

    英语对于投身于金融市场的投资者而言至关重要,比如说如果您的英语是强项,而且又有一定经济实力的话,可以选择与瑞士金融市场监管局(FINMA)更加直接的沟通,比如打电话:+41 (0)31 327 91 00

     

    接受/不接受FINMA监管的大名单

    1、所有被瑞士金融市场监管局(FINMA)监管的合法公司可以查询以下链接:

    http://www.finma.ch/institute/pdf_e/ebeh.pdf

    2、所有未被瑞士金融市场监管局(FINMA)监管的合法公司

    很多打有瑞士监管旗号的金融单位都在FINMA公布的黑名单中,其并不受监管,没有被监管并在黑名单中的公司可以查询:

    Unauthorized institutions (black list)

     

    如何在FINMA进行投诉?

    投资者保护页面:http://www.finma.ch/e/faq/privaten/Pages/faq-einlagensicherung.aspx

    (一)、如果一个瑞士的银行或者券商无力偿债时,瑞士金融市场监管局(FINMA)将如何保护投资者的账户余额呢?

    当银行或者券商破产,瑞士金融市场监管局(FINMA)将会保证客户存款得到优先对待。客户将可以顺利取回他的账户余额,最高限额是10万瑞郎(折合人民币70万元)。这一条客户保护条款对所有的客户都一律适用,也包括那些与受FINMA监管的银行或者券商的非瑞士本土的分支机构交易的客户。

    如果破产的银行或者券商拥有充足的流动资产,那么,瑞士金融市场监管局(FINMA)就会优先保证立即赔付瑞士本土及非本土的客户账户余额,最高限额为10万瑞郎(折合人民币70万元)。赔付完客户的账户余额后,才会考虑债权抵消和普通债的偿还。

    如果客户账户余额在FINMA的优先存款赔付中没有立即得到偿付,那么,FINMA将会启动另外的瑞士境内的存款保障计划。在存款保障计划中,客户将会在3个月内得到账户余额的赔付。存款保障计划生效,客户获得了赔付,这些储户就作为优先债权人通过了该计划。

     

    (二)、如果瑞士境内的银行或者券商破产时,客户监护账户中的资产会被如何处理?

    与客户的银行账户余额不同,客户监护账户中的资产属于客户的财产(比如股票、基金份额、其他证券等等)。一旦银行或者券商破产,FINMA将立即冻结客户监护账户中的资产,排除破产对他的影响,然后返回给客户。因此,客户监护账户中的资产不属于银行或者券商破产时的资产。

     

    (三)、如何进一步联系FINMA?

    投资者可以通过e-mail或者电话,进一步联系瑞士金融市场监管局(FINMA),获得更多的投诉信息。

    邮箱:uestions@finma.ch

    电话:+41313279100

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