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    实现高质量的国际化发展

    点击数:2019-11-12 02:09 

      身处改革开放的大潮中,财务公司近两年来跟随着集团海外发展步伐,加大了业务开放力度,通过多样化的国际金融服务,持续提升自身服务集团主业的质量与效率。

      作为行业中较早开展国际业务并取得长足发展的财务公司,TCL财务公司在为集团提供账户管理、结售汇、外汇衍生品等综合性金融服务方面积累了一定的经验。日前,TCL集团财务有限公司总经理黎健与《金融时报》记者分享了他对于财务公司全球化管理的看法以及TCL财务公司在国际业务方面的发展经验。

      黎健:从我们自身来说,TCL集团成立于1981年,是伴随改革开放成长起来的中国企业,全球化布局和发展是我们一直以来的追求。2017年,TCL整体营业收入海外占比达49%,这也为我们的资金管理提出了更高的要求。

      在所遇到的困难上,我个人感觉主要有以下三个方面,一是国别差异导致难以协调,资金管理首先面临着多国家、多币种、多银行、多语言、多时区的困难,协调难度大。

      二是资金回流的限制强,由于市场风险、外汇管制和税收政策等因素的存在,资金回流的路径、模式等存在差异,导致部分资金难以归集。

      三是企业当地融资困难,当企业进入一个新的市场,由于对海外市场环境、当地监管和税收政策不了解,企业资金管理也会面临境外融资渠道有限、资金筹措困难等情况。

      黎健:财务公司作为集团的跨境资金管理平台,优势体现在多个方面,首先是经验优势,中国的财务公司是资金归集与利用的实践者,在为集团归集国内资金、实现资金优化配置方面积累了较为丰富的经验,具备归集的基础建设与人力储备。

      其次,财务公司可以实现境内及境外两个市场资金的统一优化配置,外汇百科帮助集团打通境内外资金通道,盘活境内外的闲置资金,提高集团资金全球配置效率。

      再次,可以搭建资金风险地图,助推集团国际化发展,通过资金风险评估,管控好风险高、资金管制大、汇率波动大的地域,实现集团高质量的国际化发展。

      《金融时报》记者:TCL财务公司帮助集团提高全球资金管理的主要发力点在哪些业务领域?具体做了哪些工作?

      在账户管理上,我们希望能够把集团所有账户做到可视,把握业务状况的核心在于把握资金流,通过资金流了解到集团整体的业务情况,也便于进行资金的集中管理。

      在资金结算上,我们希望在条件允许的情况下,将资金实现物理归集。目前,我们借助于各银行的资金池和银企直连,将资金入存和支付结算都集中在财务公司,实现了资金的集中管理和统一支付,提高了集团资金使用效率,降低了整体结算的成本。

      在外汇管理上,一方面,我们对成员企业外汇进行统一管理,基于财务公司在结算管理、授信管理、金融机构合作等方面的资源整合优势,财务公司设立了专门的外汇管理团队,在外汇风险、外汇产品及交易、外汇合规上对成员企业进行统一管理;另一方面,为成员企业提供良好的产品和服务,如外汇交易产品、结算产品、融资产品,业务尽量集中办理,从而提升议价能力,达到业务的闭环管理。

      《金融时报》记者:事实上,企业集团的资金管理结构较为庞杂,在搭建全球一体化的管理体系中,也面临着包括外汇风险、政策风险等问题,您认为应该如何平衡管理模式的创新与风险管理之间的关系,TCL财务公司在跨境资金管理的风险把控上是否有好的实践经验可以分享?

      黎健:跨境资金风险管控和管理模式创新之间并不必然存在矛盾,二者更有可能是相辅相成的关系。模式创新的原因可能是两个方面,一是提供更优的操作便利,二是解决原有模式不能解决的问题。提供更优的操作便利可以在一定程度上管控风险,有利于寓风险管理于业务管理之中;而解决原有模式不能解决的问题属于新的风险管控,与业务本身的风险程度关系强。因此,我们对模式创新持开放态度,但有一点,我们认为管理模式创新一定是基于业务实际发展的需要,不能为了创新而创新,不能本末倒置。

      海外资金面临的风险一般理解为两个方面,一是固有性风险,二是可控性风险。固有性风险是指那些操作业务必然发生的风险,这类风险无法通过有效手段予以控制,只能被动接受,如国别风险、政策风险;可控性风险是指除固有性风险外的可通过具体手段予以控制的风险,如外汇风险、市场风险。针对不同的风险,我们采取的风险管控措施也不一样,固有风险要在业务建立前及开展过程中进行有效评估及持续跟踪,如针对国别风险,涵盖了政治、经济、文化等多方面因素,需要持续跟踪,审慎应对,并反馈到具体企业。而可控性风险需要做好提前谋划并利用风险管控工具有效管控,如汇率风险,需要利用外汇工具手段做好敞口及远期管理。三种外汇风险实现高质量的国际化发展

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